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金融机构反洗钱升级,小贷平台等被列入适用圈!

作者:宁波贷款发布时间:2021-04-19分类:贷款资讯浏览:116评论:0


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导读: 4月16日,中国人民银行官网发布《金融反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(以下简称《办法》),同时就相关问题答记者问。(图片来源于网络)  据了解...

 4月16日,中国人民银行官网发布《金融反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(以下简称《办法》),同时就相关问题答记者问。


金融机构反洗钱升级,小贷平台等被列入适用圈!

(图片来源于网络


  据了解,《办法》内容涵盖“总则”“金融机构反洗钱和反恐怖融资内部控制和风险管理”“反洗钱和反恐怖融资监督管理 ”“法律责任”和“附则” ,将于2021年8月1日起施行,旨在“督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务,规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为 ” 。

  其中修订的内容主要包括四个方面。

  其一 ,“完善风险为本监管原则和工作要求”。

  明确三方面要求:“人民银行应当对金融机构开展风险评估,及时、准确了解金融机构风险状况;人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管;确立分类监管的原则和逻辑 ,人民银行结合风险评估发现问题的性质、复杂性和严重程度,采取不同的反洗钱监管措施 。”

  其二,“增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求 ”。

  明确四方面要求:“要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估 ,根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策;明确金融机构反洗钱组织机构 、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求;明确金融机构反洗钱内部审计要求;为防范境外机构反洗钱监管风险,增加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求。”

  其三,“优化反洗钱监管措施和手段” 。

  明确两方面要求:“删除质询措施 ,增加《反洗钱监管提示函》,便于及时向金融机构提示问题和风险隐患;完善现场风险评估措施。三是完善监管走访和约见谈话的适用情形。四是明确持续监管要求 。 ”

  其四,“完善反洗钱监管对象范围”。

  规定使用范围在原基础上增加“非银行支付机构、网络小额贷款公司 ,以及消费金融公司 、贷款公司、银行理财子公司等机构类型”。



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